海外直接投資のＱ＆Ａ集

そもそも海外投資って何ですか？

大きく分けて２つあります。
１つ目は、国内の銀行や証券会社を通して外貨預金をしたり、海外株式・海外証券ファンドなどを購入する方法。
２つ目は、海外の金融機関を通じて、株式や債券を売買する方法です。

このブログで「海外直接投資」と書いているときは、２つ目の海外投資のことを意味しています。海外の金融機関を通じて“直接”売買を行っているからです。

また「海外直接投資」でも、運用している金融機関がオフショア地域にある場合は、「オフショア投資」と呼ばれることもあります。

• オフショア地域とは、税率が非常に低い地域、もしくは税率が全くかからない地域のことです

投資初心者でも海外投資はできますか？

もちろん、できます。

私自身も他に投資経験がない中、海外投資を始めました。（今は勉強のため、他の投資もしています）

内容を全く理解しないでスタートするのはよくないので、ある程度「仕組み」や「商品」を知っていただく必要はあります。ただ、投資経験がないからといって理解できないものではないので安心してください。

皆さん、何を目的に投資をされていますか？

「教育資金」や「老後資金」を目的にスタートされるお客様が多いと思います。

若い方でも、“老後2000万問題”が話題になってから老後に向けて自分でお金を用意しよう意識が変わってきているようです。

また上のような目的があるというよりは、ただ銀行に貯金していてもお金が増えないと感じて投資を始めるお客様も多いです。

銀行の金利0.00１％では資産が全く増えないことに気が付き、お金の預け先として海外を検討する方が多いです。

英語が話せなくても、海外投資をすることはできますか？

日本語のサポートがある金融機関もあります。

日本語が使用可能な金融機関もあります。公式HPでも日本語が使われていますし、金融機関から送られてくるメールにも日本語で説明が添えられています。問い合わせも日本語でしていただくことが可能です。

それらの場合、担当者（IFAを含め）ももちろん日本語でフォローいたします。

運用成績は確認できますか？またその方法は？

運用成績は24時間、オンライン上で確認することができます。

たいていの金融機関は、お客様ご自身の専用のアカウントがございます。
初回にお客様ご自身でID・パスワードを設定していただきます。その後は、そのID・パスワードで専用サイトにログインしていただき運用状況を確認できます。

YUKO

基本ほったらかしでだけれど、時々チェックすることをおススメするわ

オフショアで投資する場合、何が非課税になるんですか？

運用時のキャピタルゲイン税（運用益にかかる税金）が非課税となります。

日本だと投資によって生まれた運用利益には20.315％の税金がかかりますが、オフショアだとかかりません。
ただし、満期時・解約時に納税が必要になります。

自分が死亡したらどうなりますか？

受益者を指定していただき、その方に受け取ってもらいます。

海外の金融機関は日本の金融機関と異なり、受益者の指定が何度でも可能です。また家族以外の親戚や友人を受益者に指定することができます（18歳未満の場合は条件あり）。

海外投資を始めたい場合、どうすればいいですか？

まずは、お問い合わせフォームよりお問い合わせください。

お客様が海外投資にご興味を持ったきっかけや目的をヒアリングし、資産運用方法などアドバイスさせていただきます。また具体的な「海外投資の仕組み」や「金融商品の紹介」をさせていただきます。

問い合わせををしてみた結果、海外投資が思っていたものと違ったり、自分には向いていないと判断した場合は、次のステップに進んでいただかなくても結構です。まずは知ることが大事です！

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お問い合わせ どんなことでもお気軽にお問い合わせください。

積み立てとのことですが、毎月の支払方法は？

様々ですが、クレジットカード払いができる金融機関もあります。

海外に銀行口座を開設してと思っている人もいらっしゃいますが、そんなことはありません。

クレジットカード払いによって金融機関へ支払いをし、毎月積み立てをしていくのが一般的な方法です。

契約時に希望のクレジットカードを指定します。途中でカード情報を変更したい場合は、ご自身の専用アカウントで変更することが可能です。また有効期限が切れた場合も、登録しているカードの更新が必要となります。

手続きに必要なものは何ですか？

基本的に必要なものは、以下３つです。

・マイナンバー
・身分証明書（パスポート、運転免許証、マイナンバーカード）※マイナンバー通知カードは不可
・住所証明書（運転免許証、住民票）

海外は、サイン文化のため、大抵お申し込み時に印鑑は必要ありません。

YAPPY GLOBAL LAB.では「海外投資を始めたい！」って思っている人にカウンセリングを行い、アドバイスを差し上げています。

まずは海外投資について知ってもらい、話を聞いた上で希望をすればお申し込みをしていただくことも可能です。もちろん希望と違っている場合は、お話を聞いていただくだけでも全く問題ありません。